BBVA intègre l’IA dans les flux de travail bancaires de base en utilisant ChatGPT Enterprise pour repenser les risques et les services dans le secteur.
Pour le secteur bancaire, le défi de l’IA générative concerne rarement son adoption ; il s’agit d’extraction de valeur. BBVA a résolu ce problème en intégrant la plateforme OpenAI directement dans son réseau opérationnel, une décision qui verra l’outil déployé dans chaque unité de la banque. Cette multiplication par dix marque l’un des plus grands déploiements d’entreprise dans le secteur financier à ce jour.
L’approche de la banque donne la priorité aux données plutôt qu’au battage médiatique. BBVA a commencé à travailler avec OpenAI en mai 2024, déployant 3 300 comptes pour tester le terrain. Cette phase pilote a permis à l’institution de valider des cas d’usage avant de s’étendre à 11 000 collaborateurs.
Les résultats de ce déploiement intermédiaire de l’IA dans le secteur bancaire ont fourni l’analyse de rentabilisation nécessaire. Les employés utilisant ces outils économisaient près de trois heures par semaine sur les tâches de routine. De plus, l’engagement était élevé, avec plus de 80 % des utilisateurs se connectant quotidiennement. Le personnel a créé des milliers de GPT personnalisés pour gérer des tâches collaboratives et administratives spécifiques, prouvant que l’utilité réside souvent dans l’innovation ascendante plutôt que dans les mandats descendants.
Impact de ChatGPT sur les opérations bancaires
Cet accord va au-delà des simples outils de productivité ; il vise à remodeler le fonctionnement de la banque. BBVA utilisera ce partenariat pour rationaliser l’analyse des risques, un domaine gourmand en ressources pour toutes les institutions financières. En outre, l’accord se concentre sur la refonte des processus de développement de logiciels et sur l’amélioration du soutien général aux employés.
« Nous avons été pionniers dans la transformation numérique et mobile, et nous entrons désormais dans l’ère de l’IA avec encore plus d’ambition. Notre alliance avec OpenAI accélère l’intégration native de l’intelligence artificielle au sein de la banque pour créer une expérience bancaire plus intelligente, plus proactive et entièrement personnalisée, anticipant les besoins de chaque client », a déclaré Carlos Torres Vila, président de BBVA.
Le déploiement de l’IA dans un environnement fortement réglementé comme le secteur bancaire nécessite des contrôles stricts. Le déploiement mondial comprend des mesures de sécurité et de confidentialité de niveau entreprise, garantissant que les données des clients restent protégées pendant que le personnel accède aux derniers modèles d’OpenAI. Le déploiement de ChatGPT comprend des outils permettant de créer des agents internes qui se connectent en toute sécurité aux systèmes et processus bancaires existants de BBVA.
Pour garantir une utilisation efficace de ces outils, les deux sociétés collaborent sur un modèle d’adoption structuré et des programmes de formation spécialisés. Cela résout le piège courant dans les entreprises où les logiciels sont déployés sans les compétences nécessaires pour les exploiter.
Améliorer l’expérience bancaire avec l’IA
L’initiative cible également l’interface client. BBVA a déjà déployé « Blue », un assistant virtuel construit sur des modèles OpenAI qui aide les clients à gérer leurs cartes et leurs comptes en langage naturel. Les projets futurs impliquent l’intégration de produits afin que les clients puissent interagir avec la banque directement via ChatGPT.
Pour faciliter cela, BBVA disposera d’une équipe dédiée travaillant directement avec les unités de produits et de recherche d’OpenAI. Cette ligne directe vise à accélérer la transition de la banque vers une institution « AI-native ».
Sam Altman, PDG d’OpenAI, a déclaré : » BBVA est un bon exemple de la façon dont une grande institution financière peut adopter l’IA avec une réelle ambition et rapidité. Avec cette expansion de notre collaboration, BBVA intégrera notre IA au cœur de ses produits et opérations pour améliorer l’expérience bancaire globale de ses clients. «
