L’adoption de l’IA pour la gestion de la trésorerie des entreprises permet aux entreprises d’abandonner les feuilles de calcul manuelles au profit de pipelines de données automatisés.
Les services financiers d’entreprise sont confrontés à la pression de la volatilité des marchés, des exigences réglementaires et des exigences de la finance numérique. Ashish Kumar, responsable des ventes d’Infosys Oracle pour l’Amérique du Nord, et CM Grover, PDG d’IBS FinTech, ont récemment discuté des réalités de la trésorerie des entreprises.
IBS FinTech est en activité depuis 19 ans et se classe actuellement parmi les cinq premiers au monde selon un rapport d’IDC. Grover note que même si l’automatisation basée sur l’IA a atteint de nombreux domaines de la vie des entreprises, les services de trésorerie s’appuient encore souvent sur des feuilles de calcul manuelles.
« IBS FinTech a identifié une lacune au sein du bureau du directeur financier des entreprises, où ils gèrent leur système d’information le plus critique, à savoir la gestion de la trésorerie sur Excel », a déclaré Grover.
Les équipes de trésorerie gèrent la trésorerie, les liquidités et les risques. Les entreprises sont confrontées au risque de change du fait des importations et des exportations, ainsi qu’aux risques liés aux matières premières. Les entreprises excédentaires de trésorerie doivent également investir dans des opérations pour générer des rendements.
Le principal problème pour de nombreuses entreprises est le manque de connexion aux données en temps réel. Les équipes exécutent souvent des transactions sur des plateformes telles que Bloomberg, Reuters ou 360D, saisissent manuellement les données dans des feuilles de calcul, puis enregistrent les écritures comptables dans un système de planification des ressources de l’entreprise.
Implémenter avec succès l’IA dans la gestion de trésorerie d’entreprise
La mise en œuvre de l’IA en finance dépend de la résolution de ces goulots d’étranglement manuels. Les dirigeants d’entreprise considèrent souvent la technologie comme une solution rapide, mais celle-ci nécessite comme base des données numérisées et automatisées.
« Ce n’est pas en parlant que l’on peut faire de l’IA en matière de trésorerie », a déclaré Grover. « Vous devez créer cet ensemble de données sous-jacentes qui doivent être numérisées et automatisées. »
L’intégration des systèmes de gestion de trésorerie aux plates-formes de progiciel de gestion intégré existantes permet aux entreprises d’établir cette base de données. IBS FinTech a construit son backend sur les bases de données Oracle dès sa création et s’intègre désormais à Oracle Cloud, NetSuite et Fusion.
Un écosystème connecté nécessite que le système de gestion de trésorerie communique directement avec la plateforme de progiciel de gestion intégré, les plateformes de trading et les banques. Cette intégration fournit aux dirigeants des informations précises pour gérer les liquidités, atténuer les risques et surveiller les violations de conformité dans l’ensemble du système.
Grover s’attend à une augmentation de la volatilité mondiale en raison de facteurs géopolitiques et économiques ayant un impact sur les matières premières, les actions et les changes. Les dirigeants doivent donner la priorité à l’automatisation et aux systèmes d’information en temps réel pour fonctionner dans cet environnement incertain.
Kumar a souligné que la modernisation de la gestion de la trésorerie grâce à l’IA et sa connexion aux systèmes de planification des ressources de l’entreprise renforcent la résilience financière. Les dirigeants d’entreprise doivent auditer leurs flux de données existants. Si une équipe financière s’appuie sur une saisie manuelle entre une plateforme de trading et une plateforme de progiciel de gestion intégré, les initiatives d’IA échoueront en raison de la mauvaise qualité des données.
La mise en œuvre d’intégrations directes garantit des flux de données en temps réel sans erreur, fournissant ainsi la base nécessaire au déploiement technologique futur.
