Pour obtenir des informations sur les données financières, la majorité des family offices se tournent désormais vers l’IA, selon une nouvelle étude d’Ocorian. L’étude mondiale révèle que 86 % de ces groupes de gestion de patrimoine privés utilisent l’IA pour améliorer leurs opérations quotidiennes et l’analyse de leurs données.
Représentant une richesse combinée de 119,37 milliards de dollars, ces organisations souhaitent que l’apprentissage automatique modernise leurs flux de travail. La technologie offre des avantages pratiques aux institutions gérant des portefeuilles complexes, notamment en détectant les anomalies, en rationalisant les rapports et en naviguant dans des cadres réglementaires stricts.
Sécuriser les informations sur les données financières via l’IA et la gouvernance du système
La mise en œuvre de ces outils nécessite un alignement minutieux avec les architectures d’entreprise existantes. Les institutions financières s’appuient fréquemment sur les principaux écosystèmes cloud, tels que Microsoft Azure ou Google Cloud, pour fournir la puissance de calcul et les protocoles de sécurité nécessaires au traitement avancé des données. En utilisant ces plateformes, les équipes opérationnelles peuvent déployer des modèles d’apprentissage automatique qui identifient les modèles de fraude potentiels ou les violations de conformité beaucoup plus rapidement que ne le permettent les examens manuels.
Alors que 26 % des dirigeants de patrimoine interrogés sont tout à fait d’accord sur le fait que l’IA va remodeler l’administration et améliorer les performances au cours de l’année prochaine, 72 % s’attendent à ce que les effets plus larges se matérialisent sur un horizon de deux à cinq ans.
Ce calendrier prudent reflète la réalité de l’intégration d’algorithmes complexes dans des environnements hautement réglementés. Intégrer de nouveaux systèmes sans perturber les services clients quotidiens présente un défi majeur. Les architectures de données existantes nécessitent souvent une réingénierie importante avant de pouvoir prendre pleinement en charge l’analyse prédictive.
Michael Harman, directeur commercial pour le Royaume-Uni et les îles anglo-normandes chez Ocorian, a déclaré : « Les family offices adoptent progressivement l’IA et la technologie dans le cadre de leurs opérations et les utilisent particulièrement pour obtenir des informations sur les données… on se rend compte que cela aura un impact majeur et les family offices doivent commencer à explorer le secteur et auront besoin de soutien pour effectuer la transition.
Équilibrer les mises à niveau opérationnelles et l’exposition au capital
Malgré des taux d’adoption opérationnelle élevés, l’allocation directe de capitaux au secteur de l’IA reste faible. Seuls sept pour cent des personnes interrogées dans 16 territoires – dont le Royaume-Uni, les États-Unis, les Émirats arabes unis et Singapour – recherchent actuellement des opportunités d’investissement direct dans de telles entreprises technologiques.
Cette hésitation actuelle met en évidence une préférence pour l’utilisation de solutions d’entreprise éprouvées plutôt que pour l’absorption des risques de type capital-risque associés aux startups émergentes. Les dirigeants se concentrent sur la stabilité opérationnelle immédiate et sur des retours sur investissement vérifiables.
Toutefois, cette dynamique est susceptible de changer rapidement au cours des trois prochaines années, puisque 74 % de ces organisations prévoient d’augmenter leurs investissements dans les actifs numériques. Au sein de ce groupe, 20 pour cent prévoient d’augmenter considérablement leur engagement financier dans le secteur.
L’externalisation de la charge technique vers des prestataires de services établis permet aux institutions de bénéficier d’une détection améliorée des fraudes et d’une surveillance de la conformité sans gérer directement l’infrastructure algorithmique. Le succès dépendra de l’établissement de pipelines de données propres et de la garantie que les équipes interfonctionnelles comprennent comment interpréter les résultats algorithmiques pour l’évaluation des risques.
En donnant la priorité aux plateformes cloud sécurisées et évolutives et en se concentrant sur des problèmes opérationnels spécifiques tels que les rapports réglementaires, les dirigeants financiers peuvent utiliser efficacement ces capacités d’IA pour renforcer leurs connaissances sur les données tout en maintenant la surveillance nécessaire à la gestion de patrimoine moderne.
